• 巧格_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 雅马哈摩托车专卖_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 11.26_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 雅马哈r1_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 5.18_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 7.17_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 11.27_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 公司简介_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • motuo_狼少seo_新浪财经 2018-05-22
  • 5月13_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • yamaha摩托车_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • 雅马哈摩托车官网_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • 8月25_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • 3.26_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • 12.17_狼少seo_新浪财经 2018-05-21
  • 职场达人-谢昂伦 赚钱、守财兼顾

    2017-04-05 17:23:54 明星八卦 上百度搜索“每刻娱乐”就能找到这啦!
    当前位置:乐虎国际>明星八卦 >

    乐虎国际 www.php360.info 民国63年次的谢昂伦,是英属哥伦比亚大学经济学学士,以及纽约市立大学柏鲁克分校财务管理硕士,毕业后在皇家互惠基金担任基金投资顾问、加


    民国63年次的谢昂伦,是英属哥伦比亚大学经济学学士,以及纽约市立大学柏鲁克分校财务管理硕士,毕业后在皇家互惠基金担任基金投资顾问、加拿大皇家银行投资顾问等职约有5年。

    他于2005年从返国,回台后就加入台新金控,从台新银行信托部经理一路到台新金控投资管理部经理,再到目前担任台新投顾基金业务部协理。

    目前台新投顾总代理英国前三大资產管理公司木星基金,年底可望再与英国另一前三大的资產管理公司总代理销售基金,将提供国内投资人更多元投资选择。

    谢昂伦说,财管部门卖的商品不外是基金、债券等,他在国外所受到很重要的训练是,大家卖的商品都差不多,要怎样赢过人家呢?最重要的是要给人家信任感。

    「有人认为帮客人作财富管理,可能会说帮客户赚钱就好,但这其实是错误的观念,通常要取得客户的信任,不是报明牌,而是当市场大幅波动时,能帮客户防守,能守住财富,很清楚沟通客户投资目标,再作最适的资產配置?!剐话郝浊康?。

    谢昂伦进一步说,他回亚洲之后,发现一个很有趣的地方,就是客户来就会问现有什么商品最好,而投资顾问就会把过去一段时间绩效表现最好的商品搬出来。

    但在加拿大的要求是,投资顾问要作出完整投资计划书,通常要跟客户见两次面,要作充分沟通,知道客户需求才能给最好商品,但现在台湾人喜欢把买基金当成是买股票。

    谢昂伦强调,他从1999年在加拿大担任投资顾问5年的时间,当时遇到2000年网路泡沫,很多人都受伤了,但没有一次客诉是因客人赔钱。

    他认为投资顾问要站在客户的立场去想,因为往往一个客诉跑掉的可能不是只有一个客户,可能连他的家人及朋友都跑掉了。

    来到台新后刚好在推投资理财优化惠案,希望导入这个专案,为客人着想,以客户需求为导向,把外界对理专是销售人员的印象扭转过来。

    谢昂伦说,投资顾问通常喜欢基金投资人个性较鲜明,较好去抓投资人的需求与喜好;而投资人在选择买基金标的最重要的功课不是看绩效,要看自己的投资需求及目的。

    也就是说要依人生规划而作不同资產配置,例如有人要买新车、有人要买房、有人为小孩准备教育基金,不同需求有不同的资產配置,投资人要清楚自已期望的投资报酬率目标、希望达成目标的时间,以及了解自己的个性。

    「所以选產品时是不是该去看过去绩效,其实是个很大的迷思,过去绩效好不见得未来好?!?/p>

    对于投资人出场获利时机点的选择,谢昂伦表示,台新一直希望导入资產配置的概念,但也不是放着不管,会一段时间看客户需求订时间表,帮客户作配置再平衡, 将跑掉的比重调回来。

    当市场有重大变化时,会依客户需求重新针对资產配置作检视,可能不见得买最低、卖最高,但方向绝对不会错。

    达人小檔案

    现职:台新投顾基金业务部协理

    生日:民国63年次

    学歷:纽约市立大学柏鲁克分校财务管理硕士

    英属哥伦比亚大学经济学学士

    经歷:加拿大皇家银行投资顾问

    皇家互惠基金投资顾问

    台新银行信托部经理

    台新金控投资管理部经理

    专长:海外基金產品导入、推广及通路开发

    理财商品规划及销售

    高资產客户投资理财规划

    财富管理流程优化专案

    达人座右铭

    掌握风险更重要

    不要只追求获利

    谢昂伦投资座右铭是:「掌握风险更重要,不是一味地追求获利?!雇?,市场好坏是风水轮流转,没有永远的赢家,对市场短期波动不要太在意。


    文章地址
    该文章内容发布于每刻娱乐网(乐虎国际 www.php360.info)如有转载请注明出处,谢谢您的配合!
    相关文章
    返回顶部